Hur man svarar på en bankrevision

Banker, kreditföreningar och finansinstitut måste genomgå en noggrann granskning av förfaranden och praxis, precis som offentliga företag måste lämna in till officiella revisioner. Som en del av denna process måste bankerna utvärdera specifika finansiella transaktioner, banköverföringar, automatiska clearinghus (ACH) överföringar och bankkonton monetära flöden. Dessa recensioner hjälper till att säkerställa bankens stabilitet och överensstämmelse med lagar och förordningar. Företag som bedriver verksamhet med en bank som genomgår en revision kan ha officiella ansökningar om ytterligare information eller dokumentation som hjälper till att stödja processen. Att svara på en bankrevision är vanligtvis en rutinmässig händelse och borde inte vara orsak till larm eller ångest.

1.

Granska bankrevisionsförfrågan. Notera tidsbegränsningar, datakrav, presentationspreferenser och överföringsmetoder. Om någon information är oklart, skaffa förtydligande från bankens revisionskontakt enligt anmälan på begäran.

2.

Diskutera förfrågan med ekonomiska chefer, chefer och ledningsansvarig som är kopplad till informationskällan. Fokusera på hur informationen ska erhållas och presenteras. Brainstorm eventuella konsekvenser av att tillhandahålla informationen. Ta med juridisk rådgivning om sekretess, anställd, kund eller brottmål kan uppstå genom att tillhandahålla den begärda informationen.

3.

Skapa en fil och lagringsplats för dokumentation. Kravet kan kräva en säker nätverkslagringsplats och en fysisk lagringsplats. Se till att data alltid är säkra och endast behörig personal får tillgång till filerna.

4.

Dra information eller data. Arbeta med informationsteknologipersonalen för att hitta dokumentation om säkerhetskopiering eller lagring av platsen vid behov. Se till att datatrycket uppfyller säkerhetskraven och samlar all relevant information.

5.

Kontrollera data. Kryssningsinformation med finansiella rapporter, huvudboken, betaltransaktionsrapporter och kontoutdrag. Använd flera valideringsmetoder om möjligt.

6.

Skapa ett data- och informationspaket som fullt ut svarar på revisionsförfrågan. Paketet ska innehålla en sammanfattande skrivelse av fynd, dokumentation som krävs och eventuella juridiska svar som behövs.

7.

Presentation av revisionsinformationen. Beroende på revisionsprocessen kan data överföras till ett tredjeparts revisionsföretag, en juridisk representant eller en annan utsedd agent. Om en processrevision begärs kan en översyn på plats krävas för dataöverföring.

8.

Begär om en skrivelse om överensstämmelse. Fråga bankrevisionskontakten om dokumentation för att du överensstämmer med revisionsförfrågan. Eventuella bankförändringar på grund av revisionsresultaten bör beskrivas i brevet för bekräftelse.

Rekommenderas
  • marknadsföring: Hur man marknadsför nya uppfinningar

    Hur man marknadsför nya uppfinningar

    När du har patenterat och tillverkat en prototyp av din uppfinning är du redo att börja marknadsföra den. Att främja din nya uppfinning innebär att hitta ett företag som betalar dig royalties och en licensavgift för att tillverka och sälja uppfinningen på egen hand. Eller du kan direkt marknadsföra och sälja din produkt till slutanvändare eller grossister. Om det är f
  • marknadsföring: Hur börjar jag med att annonsera på radio?

    Hur börjar jag med att annonsera på radio?

    Reklam på radion är ett billigt och mycket riktade sätt att annonsera som ofta förbises av små och stora företagare. Radio når mer än 90 procent av konsumenterna i USA. Konsumenterna använder radion för nyheter och underhållning och kommer troligen att vara lojala mot de stationer som de lyssnar på dagligen medan de kör ärenden och på väg till och från jobbet. Komma igång med
  • marknadsföring: Kampanjidéer för ett magasin

    Kampanjidéer för ett magasin

    Att vänta på att människor ska köpa din tidskrift eller förlita sig på ord-till-mun-kampanjen kan göra din affär. Inte bara behöver du kontinuerligt avslöja din publikation för potentiella och nuvarande läsare, du måste låta annonsörer veta att du har en närvaro på marknaden och att du är ett relevant marknadsföringsverktyg för dem. Med en kombination
  • marknadsföring: Hur man sätter raster i Microsoft Grafer

    Hur man sätter raster i Microsoft Grafer

    Ett enda stort värde i Microsoft Excel kan störa hela grafen. Om du till exempel skapar ett stapeldiagram som visar marknadsandelarna för varje företag i din bransch, kan en enda dominerande konkurrent dvärga alla andra staplar. Diagrammet kommer att uttrycka skillnaden mellan det företaget och alla andra, men det kommer dåligt att visa skillnaderna mellan de andra mindre företagen. Att fo
  • marknadsföring: SWOT-analys för modeindustrin

    SWOT-analys för modeindustrin

    En styrka, svagheter, möjligheter och hot, eller SWOT, analys låter din modeaffär eller varumärke se hur det stannar upp mot tävlingen. Analysverktyget hjälper dig också att förstå var ditt varumärke står på den större modemarknaden. En ordentlig undersökning av ditt designhus bör omfatta hela ditt företag och dess närvaro på olika regionala marknader. SWOT-analysbered
  • marknadsföring: Lösning för omsättning med låg tillgång

    Lösning för omsättning med låg tillgång

    Din anläggningstillgång skapar inkomst för ditt lilla företag. Anläggningstillgångar är en egendom du äger som förväntas vara längre än ett år. Gemensamma anläggningstillgångar är maskiner och utrustning, fordon och datorer. Dina anläggningstillgångar bör utvärderas med avseende på deras förmåga att producera inkomst. Dela din försäljning
  • marknadsföring: Den bästa gratis online-logotypdesignersprogramvaran

    Den bästa gratis online-logotypdesignersprogramvaran

    En stark logotyp är en av hörnstenarna i ett respektabelt varumärke. Du kan hitta olika verktyg för logotypbyggande på webben, inklusive fri designprogramvara för att fånga kärnan i ditt varumärke i en anpassad logotyp. Men med fri programvara finns begränsningar, och varje företag kommer att ha olika regler, bestämmelser och sätt att generera intäkter. Ändå, i de r
  • marknadsföring: Kampanjstrategi för restauranger

    Kampanjstrategi för restauranger

    Att få kunder att komma in och prova maten är det första steget i att skapa en framgångsrik restaurang. Genom att använda kampanjstrategier som markerar smak, kreativitet och kanske överkomliga priser för dina restaurangartiklar kan du göra kunderna intresserade av din restaurang. Effektiva marknadsföringsstrategier kan också hjälpa till att omvandla nya kunder till vanliga kunder. Ge rabatt
  • marknadsföring: NAICS Småföretagskrav

    NAICS Småföretagskrav

    Den federala regeringen bistår småföretag genom att ge dem förmånsbehandling när de tilldelar upphandlingskontrakt, tillhandahåller billiga lån och gör ett stort antal offentliga program tillgängliga för dem. För att kvalificera sig för detta stöd måste företagen uppfylla regeringens storlekskrav för småföretag. Regeringsstandard